| 单选题 |
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是（ ） |
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| 单选题 |
商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是（ ）。 |
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| 单选题 |
是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（ ） |
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| 单选题 |
金融机构以富有的客户为中心，根据其需求来提供产品，这是指（ ）。 |
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| 单选题 |
关于私人银行业务，以下说法错误的是（ ）。 |
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| 单选题 |
投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？（ ）。 |
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| 单选题 |
理财计划的内容不包括（ ）。 |
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| 单选题 |
下列对综合理财服务的理解，正确的选项是（ ）。 |
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| 单选题 |
以下不属于影响个人理财的宏观经济政策的是（ ）。 |
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| 单选题 |
关于通货膨涨对个人理财的影响，以下说法错误的是（ ）。 |
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| 单选题 |
预期未来经济增长较快、处于景气周期，相应的理财措施是（ ） |
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| 单选题 |
影响个人理财的社会保障制度不包括 （ ） |
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| 单选题 |
市场利率上升的影响是（ ） |
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| 判断题 |
理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划 |
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| 判断题 |
投资者购买保证收益理财计划时不承担任何风险。 |
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| 判断题 |
保本浮动收益型理财计划的客户可能得不到任何收益。 |
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| 判断题 |
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 |
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| 判断题 |
个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。 |
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| 判断题 |
商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。 |
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| 判断题 |
目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。 |
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| 判断题 |
宏观经济政策对投资理财的影响具有综合性、复杂性和全面性的特点。 |
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| 判断题 |
在通货膨胀严重时期，持有外汇和外国资产可能是仅存的保值选择。 |
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| 判断题 |
我国医疗制度改革后，由个人承担的医药费比例提高，个人理财需求减少。 |
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| 判断题 |
我国的尚不完善的失业保险制度和最低生活保障制度使个人面临的未来不确定增加，因此存在强烈的个人理财需求。 |
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| 判断题 |
我国人口总量的增长会导致对金融业务和金融产品的需求的增加。 |
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| 判断题 |
预期未来利率上升，则应当增加股权类金融资产的配置。 |
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| 判断题 |
在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑增持防御性资产如储蓄、固定收益类产品等。 |
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| 判断题 |
在经济增长比较快、处于扩张阶段时，个人和家庭应当考虑增持收益比较好的股票、房地产等资产。 |
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| 判断题 |
为了应付通货膨胀风险，个人和家庭应当增持固定利率债券和其他固定收益产品。 |
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| 单选题 |
以提升当前生活水平为特征的理财价值观为（ ）。 |
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| 单选题 |
在个人风险承受能力的评估中，定性的评估方法主要是通过（ ）来搜集信息。 |
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| 单选题 |
在个人生命周期中的退休期，投资组合应以（ ）为主。 |
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| 单选题 |
利率为8%，你想保证自己通过一年的投资得到2万元，那么你当前的投资应为（ ）。 |
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| 单选题 |
张先生买了某公司股票，该公司的分红为每股0.80元，预计未来3年内以每年50%的速度增长，3年后的股利为（ ）。 |
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| 单选题 |
王先生在未来8年内每年年初获得10000元，年利率为5%，则这笔年金的终值为（ ）。 |
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| 判断题 |
理财规划师的重要责任在于改变客户不正确的理财价值观。 |
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| 判断题 |
理财目标的弹性越大，可承受的风险也越低。 |
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| 判断题 |
绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力随财富的增加不一定增加。 |
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| 判断题 |
退休终老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划。 |
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| 判断题 |
随着福利次数的增加，同一个年名义利率算出的有效年利率也会不断增加，且增加的速度会越来越快。 |
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| 判断题 |
年金是在某个特定的时段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相反的现金流。 |
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| 单选题 |
若国际外汇市场上GBP/USD—1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为（ ）。 |
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| 单选题 |
审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。 |
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| 单选题 |
商业银行在采用的风险限额指标中应至少应包括（ ）;在流动性指标中应至少包括( )( )。 |
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| 单选题 |
设一张债券的面额为100元，年利率为10%，期限为5年，利息在期满时一次支付、请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息。（ ） |
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| 单选题 |
下列选项不属于建立客户关系的内容是（ ）。 |
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| 单选题 |
证券投资基金的收益不包括（ ） |
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| 单选题 |
在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。 |
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| 单选题 |
如果外币头寸卖大于买，叫做（ ） |
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| 单选题 |
银行从业人员自觉遵守职业操守是在（ ）的监督下。 |
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