| 判断题 |
退休终老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划。 |
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| 单选题 |
影响个人理财的社会保障制度不包括 （ ） |
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| 单选题 |
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是（ ） |
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| 判断题 |
在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑增持防御性资产如储蓄、固定收益类产品等。 |
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| 判断题 |
目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。 |
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| 判断题 |
我国人口总量的增长会导致对金融业务和金融产品的需求的增加。 |
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| 多选题 |
家庭的生命周期是指（ ）。 |
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| 判断题 |
理财规划师的重要责任在于改变客户不正确的理财价值观。 |
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| 单选题 |
理财计划的内容不包括（ ）。 |
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| 多选题 |
影响投资风险的主要有以下（ ）因素。 |
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| 判断题 |
理财目标的弹性越大，可承受的风险也越低。 |
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| 判断题 |
投资者购买保证收益理财计划时不承担任何风险。 |
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| 判断题 |
为了应付通货膨胀风险，个人和家庭应当增持固定利率债券和其他固定收益产品。 |
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| 多选题 |
以下是关于综合理财业务的解释，正确的是（ ）。 |
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| 单选题 |
金融机构以富有的客户为中心，根据其需求来提供产品，这是指（ ）。 |
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| 判断题 |
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 |
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| 单选题 |
王先生在未来8年内每年年初获得10000元，年利率为5%，则这笔年金的终值为（ ）。 |
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| 判断题 |
理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划 |
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| 多选题 |
通常情况下，以下哪种经济状况会使投资者减少储蓄配置？（ ） |
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| 单选题 |
市场利率上升的影响是（ ） |
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